投資信託の目論見書

目論見書とは、金融商品取引法により、運用会に作成が義務付けられているもので、ファンドの募集や売り出しの際に、投資家に向けて交付される法定開示資料です。

目論見書についてご説明したいと思います。

内容としては、ファンドの仕組みやリスク、運用の方針やこれまでの運用成績などが詳細に記載されています。

投資信託にて資産運用を行う場合には、目論見書がとても重要な参考資料ですから、是非目を通しておいてください。

現在では、この目論見書は投資家に馴染みやすいように「投資信託説明書」と呼ばれることが多くなっているようです。

２０１０年の７月以降のファンドからは、順次簡素化されることが決定してますので、これまでは１００ページ以上にも及ぶことがあったこの目論見書も、図表を用いた１０ページ程度のわかりやすい内容になっていくと推測されます。

逆に、簡素化されることを理由に、そのファンドにおける説明が省略されてしまったり、リスクの説明が不十分になってしまったりする可能性もあるので、その点には注意が必要です。

ご自分の大切な資金で投資信託を購入するわけですから投資家自身でも、個別に調べるといった考え方を持つことは大切です。

目論見書は、販売会社から直接入手したり、インターネット上からダウンロードしたりすることが可能となっています。

再三申し上げていますが、投資信託を購入する前に、しっかりと目論見書を読み、運用方針やリスクを確認することが大切です。

投資信託にはたくさんの種類がありますので、御自分の運用方法の目的に沿った投資信託を選ぶのはもちろんですが、わからないことがあれば専門家や販売会社の担当の方、もしくはネットで質問してみるといいですね。

投資信託で資産運用: 老後の資金のために投資信託で資産運用をしてより豊かな老後にしましょう。
投資信託に掛かる費用: 投資信託を購入すると後から、予想外のコストや手数料が掛かります。初めて購入する方は予め理解しておいてください。
投資信託に掛かる税金: 投資信託で資産運用をお考えの方は、実際に手数料等を含めて、どんな種類の税金が掛かってくるのかを予め知っておいたほうがいいと思います。
投資信託の目論見書: 目論見書は金融商品取引法に基づいてファンドの募集及び販売の際に投資家に交付する法定開示資料です。